2021年是中國(guó)向“碳達(dá)峰、碳中和”目標(biāo)邁進(jìn)的元年,綠色經(jīng)濟(jì)正面臨前所未有的機(jī)遇。
在福建省南平市,海峽資源環(huán)境交易中心南平服務(wù)中心已經(jīng)建立,該中心具備用能權(quán)、碳排放權(quán),以及排污權(quán)交易功能。同時(shí),南平市也在積極推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在綠色信貸投放、綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新、綠色企業(yè)上市掛牌,以及綠色金融服務(wù)體系建設(shè)等方面開(kāi)展一系列的創(chuàng)新實(shí)踐。
這是地方探索綠色金融改革的一種嘗試。
2月,國(guó)務(wù)院印發(fā)了《關(guān)于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》,提出了大力發(fā)展綠色金融的重點(diǎn)工作。從更高的角度來(lái)看,雙碳目標(biāo)的確認(rèn),意味著中國(guó)經(jīng)濟(jì)將有重大改變,在未來(lái)十幾年到幾十年里,中國(guó)經(jīng)濟(jì)將會(huì)全面向低碳轉(zhuǎn)型。
在原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康看來(lái),向?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰和碳中和目標(biāo)進(jìn)發(fā),意味著中國(guó)經(jīng)濟(jì)將全面向低碳轉(zhuǎn)型;開(kāi)啟了第三次工業(yè)革命、三大產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步調(diào)整以及投融資改革的新征程;點(diǎn)燃了高質(zhì)量發(fā)展的新發(fā)動(dòng)機(jī)。
在這個(gè)關(guān)鍵期、窗口期,需要完善有利于綠色低碳發(fā)展的財(cái)稅、價(jià)格、金融、土地、政府采購(gòu)等政策,積極發(fā)展綠色金融,實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)大規(guī)模地向低碳、零碳轉(zhuǎn)型……在“2021第二屆中國(guó)資產(chǎn)管理武夷峰會(huì)”上許多專家達(dá)成了這樣的共識(shí)。
南平樣本
在北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長(zhǎng)馬駿看來(lái),之所以選擇綠色金融作為破局題眼,福建有著自己的考量。
數(shù)據(jù)顯示,2020年末,福建綠色信貸余額2900億元,當(dāng)年增長(zhǎng)18%,綠色投融資金額迅速增長(zhǎng),碳中和債券、碳匯質(zhì)押和遠(yuǎn)期碳回購(gòu),碳匯資產(chǎn)價(jià)格指數(shù)保險(xiǎn),林權(quán)抵押貸款、碳匯交易等碳金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)也相繼在福建落地。
在其中,南平“森林生態(tài)銀行”更入選全國(guó)首批《生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)典型案例》。
“當(dāng)前,我們正著力把南平打造成為生態(tài)文明建設(shè)的典范、綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的高地,以省級(jí)綠色金融改革試驗(yàn)區(qū)和全國(guó)自然資源領(lǐng)域生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制試點(diǎn)市為載體,強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展,引導(dǎo)投資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí),推動(dòng)綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展,力爭(zhēng)在推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和上走前列。”南平市委書記林文斌在峰會(huì)上表示。
在調(diào)研時(shí),馬駿也發(fā)現(xiàn),南平進(jìn)行綠色轉(zhuǎn)型優(yōu)勢(shì)明顯:南平非化石能源占比33%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于全國(guó)平均十幾的水平,能源低碳化優(yōu)勢(shì)明顯;森林覆蓋率達(dá)到78.89%,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出全國(guó)20%的平均水平,從固碳的角度來(lái)看,基礎(chǔ)條件優(yōu)越。
“綠色經(jīng)濟(jì)要開(kāi)展的工作很多,比如,要在工業(yè)這個(gè)領(lǐng)域中大幅度提高能效,主動(dòng)淘汰高耗能、高污染且經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)比較小的行業(yè);要開(kāi)展工業(yè)零碳和零廢的試點(diǎn);在電力行業(yè)中,要顯著提升可再生能源的目標(biāo),要建設(shè)智能電網(wǎng),加速公路的電動(dòng)化,布局輕能的公交和貨運(yùn);建筑行業(yè)中要推進(jìn)新建建筑凈零能耗、甚至零能耗的建筑標(biāo)準(zhǔn),大規(guī)模的利用熱泵技術(shù),并實(shí)行大規(guī)模節(jié)能改造,充分利用建筑屋頂和部分外表面進(jìn)行光伏化等。”馬駿表示。
這涉及的部門極多,馬駿建議,應(yīng)政府牽頭,統(tǒng)籌規(guī)劃綠色項(xiàng)目的篩選和綠色金融機(jī)制的對(duì)接平臺(tái),下設(shè)零碳項(xiàng)目庫(kù),同時(shí)進(jìn)行標(biāo)識(shí)明顯的貼標(biāo),要求這些項(xiàng)目要有較好的環(huán)境數(shù)據(jù)披露,并適當(dāng)加以激勵(lì)機(jī)制,如擔(dān)保、貼息、地方產(chǎn)業(yè)基金的參與等,給予企業(yè)足夠的動(dòng)力,讓社會(huì)資金能夠參與進(jìn)來(lái),將激勵(lì)機(jī)制充分變成市場(chǎng)化,以盈利吸引社會(huì)資金參與進(jìn)來(lái)。
根據(jù)中國(guó)投資協(xié)會(huì)的估計(jì),實(shí)現(xiàn)2060年碳中和的目標(biāo),我國(guó)在可再生能源、能效、零碳技術(shù)和儲(chǔ)能技術(shù)的領(lǐng)域需要投資70萬(wàn)億元。
綠色企業(yè)、綠色項(xiàng)目、綠色產(chǎn)業(yè)對(duì)資金的需求,對(duì)價(jià)格的要求,對(duì)效率的期望等等與傳統(tǒng)企業(yè)和項(xiàng)目相比差異較大,而資管領(lǐng)域資金穩(wěn)定、期限較長(zhǎng)、產(chǎn)品豐富,機(jī)制靈活,能夠與之更好的匹配。綠色投資在促進(jìn)節(jié)能減排、污染治理等等方面的作用日益顯現(xiàn)。資管行業(yè)匯聚金融活水,可以引流到綠色產(chǎn)業(yè)這個(gè)蓬勃發(fā)展的領(lǐng)域,碳中和目標(biāo)所催生的綠色產(chǎn)業(yè)投資需求巨大,將充分助力資管行業(yè)快速發(fā)展。
不過(guò),當(dāng)前,綠色金融體系與加快推進(jìn)碳達(dá)峰和碳中和的目標(biāo)要求相比,還有不少的差距,迫切需要在建立綠色標(biāo)準(zhǔn)體系,強(qiáng)化綠色激勵(lì)機(jī)制,配套制定財(cái)政金融產(chǎn)業(yè)政策,健全碳交易機(jī)制平臺(tái),推動(dòng)綠色業(yè)務(wù)上的規(guī)模,綠色服務(wù)上的水平等等方面下更大功夫,促進(jìn)實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和30、60目標(biāo),完善綠色金融體系,這是今后金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)應(yīng)改革的重要內(nèi)容,也為金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了重要機(jī)遇和廣闊空間。
雙碳下的新機(jī)遇
完善綠色制造體系,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面綠色低碳轉(zhuǎn)型,這是我國(guó)十四五期間的重中之重。
不過(guò),劉明康指出,我們還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn),清晰的路徑,明確的內(nèi)涵和有效的法治保障。因此,我們需要進(jìn)一步提高工作程序的透明度和市場(chǎng)的可預(yù)期。
按照陳洪宛介紹,國(guó)家發(fā)改委將根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院要求,牽頭推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和頂層設(shè)計(jì),會(huì)同有關(guān)部門研究制定碳達(dá)峰行動(dòng)方案、分行業(yè)分領(lǐng)域?qū)嵤┓桨敢约柏?cái)稅、金融、資本市場(chǎng)支持碳達(dá)峰、碳中和的相關(guān)措施,加快構(gòu)建碳達(dá)峰、碳中和政策體系。
值得注意的是,近期國(guó)家發(fā)改委和人民銀行、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《綠色債券支持項(xiàng)目目錄2021年版》,綠色項(xiàng)目的建立標(biāo)準(zhǔn)更加科學(xué)準(zhǔn)確,債券發(fā)行管理模式更加優(yōu)化,為綠色債券的發(fā)展提供了穩(wěn)定框架和靈活空間。
近些年,公私募基金不斷探索綠色投資方向,有利引導(dǎo)社會(huì)資本轉(zhuǎn)向碳中和的相關(guān)領(lǐng)域。中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)高天紅指出,截至2020年年底,與綠色主題相關(guān)的公募基金規(guī)模接近1900億元,與綠色主題相關(guān)的私募股權(quán)、創(chuàng)投基金的規(guī)模也與公募基金規(guī)模相近,管理人對(duì)綠色投資的關(guān)注度顯著提高。
堅(jiān)持綠色發(fā)展是發(fā)展觀的一場(chǎng)深刻革命。伴隨著資產(chǎn)端向碳中和目標(biāo)的邁進(jìn),資金端迎來(lái)巨大的投資機(jī)會(huì)。中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、泰康資管CEO/泰康保險(xiǎn)集團(tuán)執(zhí)行副總裁段國(guó)圣表示:“下一個(gè)時(shí)代是消費(fèi)升級(jí)的時(shí)代,是科技自主的時(shí)代,而低碳轉(zhuǎn)型是中國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)前提條件,碳中和有望帶動(dòng)百萬(wàn)億級(jí)別投資。”有研究機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè),我國(guó)未來(lái)低碳經(jīng)濟(jì)的投資規(guī)模將超過(guò)百萬(wàn)億的級(jí)別,是一個(gè)巨大的藍(lán)海市場(chǎng)。
“當(dāng)前,全球綠色投資的概念深受各國(guó)投資者機(jī)構(gòu)的歡迎,據(jù)估計(jì),2008年以來(lái),到去年年底基于ESG和綠色投資的總規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了35萬(wàn)億美元,和掛鉤ESG機(jī)構(gòu)基金的產(chǎn)品已經(jīng)達(dá)到了2150支。相比全球而言,我國(guó)綠色資管行業(yè)剛剛起步,公募基金領(lǐng)域里面和綠色投資,綠色ESG有關(guān)的公募基金的規(guī)模僅僅才500億元,隨著碳達(dá)峰和碳中和上升成為國(guó)家的目標(biāo),隨著低碳經(jīng)濟(jì)、零碳經(jīng)濟(jì)成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要的指導(dǎo)性行業(yè),隨著我國(guó)居民財(cái)產(chǎn)性收入不斷增長(zhǎng),綠色資管行業(yè)必然迎來(lái)一個(gè)非??焖俚陌l(fā)展,前景非常廣闊,潛力也非常巨大。”上海證券交易所副總經(jīng)理劉逖對(duì)此表示。
從國(guó)際市場(chǎng)上來(lái)看,全球比較知名的頭部機(jī)構(gòu)也都紛紛承諾,通過(guò)綠色投資組合來(lái)促進(jìn)企業(yè)的碳排放的減少,碳中和目標(biāo)將改變?nèi)虻馁Y產(chǎn)配置格局,而這也正是中國(guó)的機(jī)遇。
本屆峰會(huì)由中國(guó)人民大學(xué)國(guó)家發(fā)展與戰(zhàn)略研究院、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)、福建省地方金融監(jiān)督管理局、福建省人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、福建省南平市人民政府主辦,福建省南平市地方金融監(jiān)督管理局、福建武夷旅游集團(tuán)有限公司、福建省金司南金融研究院承辦。
原標(biāo)題:低碳金融的南平樣本:精準(zhǔn)對(duì)接綠色投融資 金融活水引流綠色產(chǎn)業(yè)